Der erste «Cyber Insurance Summit Switzerland» des Schweizerische Versicherungsverbands SVV verspricht ein spannendes Programm. Die hochkarätigen Referierenden kommen aus den Bereichen Cyberversicherung und Cybersicherheit in der Schweiz mit einem Blick, über die Landesgrenzen hinaus, nach Grossbritannien.

Dr. Martin Jara, CEO der Helvetia Versicherungen Schweiz, berichtete anlässlich des 2. Helvetia Cyber-Symposiums am 21. August 2024 von Fortschritten in der Cyber-Resilienz im vergangenen Jahr. Dazu zählen die Aufwertung des Nationalen Zentrums für Cybersicherheit zum Bundesamt für Cybersicherheit (BACS) sowie die erweiterte Datenlage in der Schweiz, die unter anderem vom Schweizerischen Versicherungsverband (SVV) geschaffen wurde.

Während des Cyber-Versicherungs-Gipfels werden unter anderem Fragen gestellt, wie «Welche Beiträge zur Resilienz in der Schweiz leisten Versicherer?» «Wie gestaltet sich die Zusammenarbeit verschiedener Akteure in der Wertschöpfungskette?» «Welche Rolle spielt das Bundesamt für Cybersicherheit (BACS)?» «Wie wappnet sich der Finanzsektor vor einer Cyberkrise?» Es werden auch die Chancen und Herausforderungen für den Cyberversicherungsmarkt Schweiz erörtert und präventive Ansätze zur Erhöhung der Versicherbarkeit diskutiert.

Der «Cyber Insurance Summit Switzerland» findet am:

Mittwoch, 11. Dezember 2024 von 8.30 bis 16 Uhr

im Kunsthaus Zürich (Heimplatz 1/5, 8001 Zürich, statt.

Unter den Referierenden befinden sich:

• Florian Schütz, Direktor Bundesamt für Cybersicherheit (BACS)  
• Alexandra Arni, CEO Swiss Financial Sector Cyber Security Center (FS-CSC) 
• Dr. Maya Bundt, Präsidentin des Steuerungsausschusses des NCS   
• Daniel Tobler, Global Head Cyber Reinsurance Swiss Re  
• Ursula Barnett, Director Sales Manager Moody’s (RMS)
• René Buff, Präsident Arbeitsgruppe Cyber (SVV), Group Underwriting Helvetia
• Ernesto Hartmann, Chief Cyber Defence Officer InfoGuard AG  
• Urs Fischer, Leiter Business Development & Innovation Health Info Net (HIN) 
• Andreas Schmitt, Global Cyber Underwriting Manager Zurich Insurance Group
• Tom Clementi, CEO Pool Re (Grossbritannien)   

Wie immer bei solchen Anlässen, besteht zwischendurch die Möglichkeit zum Netzwerken.

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Vor gut einem Jahr verliess Michi Heer die Zürich Versicherung, um sich als Versicherungsbroker selbständig zu machen. Dies, in einer Zeit, in der es Start-ups nicht leicht haben. Ende 2021 waren 6900 Personen bei der Finma als Versicherungsbroker gemeldet. thebroker wollte von Michi Heer wissen, weshalb er diesen Schritt gewagt hat und wie die Geschäfte laufen.

Michael (Michi) Heer ist CEO der von ihm gegründeten Tragwerk AG in Basel.

Michi Heer, Sie haben bisher bei der Baloise und danach bei der Zürich gearbeitet. Waren Sie auch schon für einen Versicherungsbroker tätig?

Ja, meine Karriere startet ich beim AWD (heute Swiss Life Select), für welche ich knapp zwei Jahre arbeitete. Rückwirkend betrachtet war es ein guter und gleichzeitig harter Start in die Finanzbranche mit 21 Jahren.

Weshalb sind Sie heute Versicherungsbroker?

Die Selbständigkeit war schon länger ein Thema. Themen wie die Ungebundenheit, selbstbestimmt etwas aufzubauen und so langfristig partnerschaftliche Beziehungen zu unseren Kunden und Partnertnern aufzubauen, ist für mich einzigartig und möchte ich auch nicht mehr missen.

Was sind die Vorteile bei der Arbeit eines Versicherungsbrokers?

Ganz klar die Unabhängigkeit sowie den Kunden als Menschen für sich zu gewinnen und in allen Finanzfragen eine Lösung zu bieten. Wir, als Versicherungsbroker, können unserer Kundschaft, egal in welchem Bereich, eine Lösung bieten und dies unabhängig.

Was sind die Nachteile?

Die Administration benötigt sehr viel Zeit, die wir nebst den Kundengesprächen aufwenden müssen. Ebenso sind die anfänglichen Investitionskosten für notwendige Software-Tools kostspielig.

Sie müssen sich nun auch mit Dingen, wie dem neuen VAG und der DSGVO auseinandersetzen. Bereitet Ihnen diese Kopfzerbrechen?

Nein. Das Gesetz und die Verordnung sind mir bereits aus meiner vorherigen Arbeit bekannt. Wichtig dabei ist, die Änderungen und Anpassungen zu verfolgen. Wir können uns dabei auch sehr auf unseren Verwaltungsrat verlassen und suchen regelmässig den Austausch mit unseren Broker-Peers. Ebenso besteht die Möglichkeit, Schulungen bei diversen Gesellschaften zu diesen Themen zu besuchen. So bleiben wir stets auf dem neusten Stand.

Sie teilen sich die Geschäftsführung mit Mario Hottinger. Ist er auch an der Tragwerk AG beteiligt?

Richtig. Mario und ich kennen uns bereits seit wir 16 Jahre alt sind. Er ist ebenfalls an der Tragwerk AG mitbeteiligt. Wir ergänzen uns hervorragend, da jeder seine eigenen Stärken in die Unternehmung einbringen kann.

Worauf ist die Tragwerk AG spezialisiert?

Wir haben noch keine Spezifikation in einem Thema oder einer Branche. Uns war von Anfang an wichtig, allen Personen oder Firmen die Möglichkeit zu bieten, sich von uns beraten zu lassen, egal ob dies eine Einzelfirma oder eine Aktiengesellschaft mit über 200 Mitarbeitenden ist und egal ob dies eine Baufirma oder eine Arztpraxis ist.

Helfen Sie nicht auch beim Kauf und Verkauf von Immobilien? Woher stammt Ihre Expertise in diesem Bereich?

Indirekt unterstützen wir unsere Kunden in diesen Bereichen. Jedoch machen wir dies nicht selbst, sondern arbeiten hier mit unseren vertrauten Partnern zusammen, welche die Expertise im Immobilienbereich mitbringen. Umgekehrt erhalten wir von Ihnen auch Anfragen für Hypotheken oder andere Themen.

Wie lange hat es gedauert die Tragwerk AG aufzubauen?

Ich würde nicht sagen, dass die Aufbauphase abgeschlossen ist. Es gibt noch unglaublich viele Themen, welche wir erweitern oder anpassen müssen. Als Unternehmen arbeiten wir laufend daran, neue Projekte aufzuziehen und Prozesse zu verbessern. Die erste Etappe ist jedoch abgeschlossen. Das heisst, wir haben die grundlegenden Strukturen geschaffen, um das Daily Business effizient abzuwickeln. Auch konnten wir bereits eine weitere Mitarbeiterin fest bei uns anstellen.

Noch arbeitet erst eine Mitarbeiterin in Ihrer Firma. Wie gross wollen Sie eigentlich werden?

Ich möchte ergänzen: Einen weiteren halben Mitarbeiter haben wir auch schon, Casper, unser Bürohund. Die Frage nach weiteren Mitarbeitenden lässt sich zum heutigen Zeitpunkt nicht ganz einfach beantworten. Uns ist wichtig, dass wir konstant und qualitativ auf allen Ebenen wachsen. Dies gilt für das Kundenwachstum, wie auch für künftige, neue Mitarbeitenden im Innen- und Aussendienst.

Wie viele Kunden und KMUs betreuen Sie mittlerweile?

Insgesamt sind dies nach 1.5 Jahren rund 650 Kunden und KMUs, welche wir betreuen. Im Privatpersonenbereich betreuen wir den Lehrlingsabgänger bis hin zum CEO eines KMUs. Im Bereich Firmenkundschaft betreuen wir KMUs mit zwischen 1-200 Mitarbeitenden.

Wie stehen Sie zur Digitalisierung? In welchen Bereichen braucht es sie und wo ist das persönliche Kundengespräch nötig?

Die Digitalisierung ist wichtig für unsere Kunden und uns. Aus meiner Sicht soll die Kundin oder der Kunde selbst entscheiden können, wo und wie sie oder er unterstützt werden möchte. Anspruch auf ein persönliches Kundengespräch haben alle, egal ob sie oder er ein Online-Produkt hat oder nicht. In anspruchsvollen Themenfeldern wie der privaten Vorsorge, Pensionskasse, Geschäftsversicherungen und Hypothek ist das persönliche Kundengespräch nach wie vor elementar. Die Kunden wünschen sich hier eine Vertrauensperson, mit der sie sämtliche Themen aus einer Hand besprechen können.

Können Sie nach knapp einem Jahr bereits sagen, ob es sich gelohnt hat, sich selbständig zu machen?

Ich stieg bereits im März 2022 in die Selbständigkeit ein. Es hat sich absolut gelohnt und ich würde es jederzeit wieder tun. Die Selbständigkeit gibt mir genau das, nach was ich seit Längerem gesucht habe: Selbstbestimmtheit in der Arbeit und das Leben der eigenen Werte. Die Vorteile überwiegen klar.

Wo liegen die Vor- und Nachteile der Selbständigkeit?

Ein ganz klarer Vorteil ist die Flexibilität im Alltag. Ich kann selbst entscheiden wann, wie und wo ich arbeite. Ebenso wichtig ist die Freiheit, eigens strategische Entscheidungen zusammen mit Mario und unserem VR zu treffen und nicht an eine Konzernstrategie gebunden zu sein, welche vorgegeben wird. Ein weiterer Vorteil ist es, Partnerschaften ohne Einschränkungen aufbauen zu können, sowie die persönliche Zufriedenheit und die finanzielle Freiheit.

Ein Nachteil fand sich in unserer initialen Aufbauphase. Ich arbeitete mehr und musste somit andere Dinge zurückstellen.

Was empfehlen Sie anderen Versicherern, die sich als Broker selbständig machen möchten?

Tauscht euch mit jungen und auch erfahrenen Brokern aus, um für euch den Entscheid und den richtigen Weg in die Selbständigkeit treffen zu können. Ebenso hilft es, einen Businessplan zu aufzustellen. Dieser soll und darf dynamisch bleiben, da zu Beginn immer wieder Anpassungen vorgenommen werden müssen. Und es braucht Mut für diesen Schritt, man soll ihn jedoch aus voller Überzeugung und mit viel Neugier wagen.

Und zum Schluss: Wie kamen Sie eigentlich auf den Namen «Tragwerk»?

Mario und ich erlernten dazumal den Beruf des Zimmermanns. Bei der Namensfindung stellte sich die Frage, was das Alte mit dem Neuen verbindet? Als Zimmermann erstellten wir sichere und tragende Elementhäuser. Damit ein Haus sicher steht, benötigt es zuerst ein sicheres Fundament, anschliessend tragende Wände und Decken, bevor schlussendlich das Dach auf das Haus kommt. Das gleiche wollen wir auch für unsere Kunden im Finanzbereich.

Michael (Michi) Heer (1990) begann seine berufliche Laufbahn als Finanzberater bei der AWD (2011 – 2012), arbeitete danach als Kundenberater bei der Basler Versicherungen AG (2013 – 2021) und zuletzt bei der Zurich Versicherungen AG (2021 – März 2022), CEO bei Tragwerk AG seit 1.4.2023. Neben der Ausbildung zum Zimmermann verfügt er über ein Diplom als Finanzberater IAF und Finanzplaner mit eidg. Fachausweis IfFP. Daneben ist Michi Heer ein begeisterter Golfer.

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Der Softwareanbieter alabus in Zürich bietet umfassende Business-Lösungen à la carte an. Was das bedeutet und was man sich unter einem smarten Process-Management vorstellen kann fragen wir Uwe Störrlein, CEO von alabus.

Herr Störrlein, seit wie vielen Jahren gibt es die Firma alabus?

Die Firma alabus ag wurde 1998 gegründet und feiert somit im Dezember 2023 ihr 25-jähriges Jubiläum.

Als alter Hase in dem Geschäft, in wiefern haben sich die Bedürfnisse ihrer Kundschaft verändert?

Auch nach 25 Jahren kann ich feststellen, dass sich die Bedürfnisse der Kundschaft grundsätzlich nicht geändert haben. Es werden innovative, technische Lösungen gesucht, die helfen, einen Mehrwert im Unternehmen zu erzeugen. Sei dies durch eine Prozessoptimierung oder den Einsatz neuer technischer Hilfsmittel wie AI.

Was sich hingegen massiv verändert hat, ist der Umstand, dass es immer schwieriger wird, beim Kunden jemanden zu finden, der die Bedürfnisse formulieren kann.

Die alabus versicherer-Lösung wurde speziell für Versicherer entwickelt? Was bietet sie?

alabus versicherer ist eine modulare, End-to-End Versicherungslösung. Sie bietet standardmässig alle Funktionen, die heute von einer modernen Lösung erwartet werden können:

• Portale für Kunden, Broker und Partner
• OpenAPI und WebService Integrationsplattform
• Standard Schnittstellen zur IGB2B, SUMEX oder anderen Plattformen
• Offertwesen, Policierung und Folgeprämienläufe
• Bestandesführung sowie Produktemanagement
• Schadensmanagement inkl. Schadenportal

um nur einige der Module zu nennen und dies für die Sachversicherungs-, Unfall- und Krankentaggeld Branche.

Was unterscheidet diese Lösung von alabus insurance SaaS?

Als wir vor zehn Jahren mit der Entwicklung der Lösung begonnen haben, wollte die Branche die Lösungen in ihren eigenen vier Wänden betreiben. Heute hat sich dies ein wenig verändert, weshalb wir nun die Lösung auch im Software as a Service (SaaS) Betrieb anbieten. Funktional unterscheiden sich die Lösungen nicht.

Welchen Mehrgewinn bringt diese Software?

Diese Frage ist nicht einfach zu beantworten, denn der Mehrgewinn entsteht beim Kunden und dem Willen, bestehende Prozesse anzupassen. Was wir definitiv sagen können, ist der Umstand, dass unsere Lösungen die Schweizer Rahmenbedingungen erfüllen, dass sie preislich sehr attraktiv sind und dass wir in der Lage sind, innerhalb von 12 Monaten eine Lösung inklusive Altdatenmigration zu operationalisieren.
alabus «à la carte business solution» garantiert weiter, dass individuelle Wünsche zeitnah umgesetzt werden können und so zu einer individuellen Standardlösung führen, welche im Gegensatz zu Software anderer grosser Software Hersteller releasefähig ist.

Wie sieht es mit der Zeitersparnis aus?

Eine Zeitersparnis kann nur dann erreicht werden, wenn der Kunde auch bereit ist, seine Prozesse zu überdenken. Leider stellen wir immer wieder fest, dass zwar eine neue technische Lösung umgesetzt wird, dass aber alle alten Prozesse weiterhin bestehen bleiben. Um hier einen bekannten deutschen Künstler zu zitieren: Wenn wir Dinge immer gleichtun, entstehen auch immer die gleichen Resultate.
Wenn der Kunde aber bereit ist, seine bestehenden Prozesse neu zu gestalten, dann kann viel bewirkt werden. So teilte uns ein Kunde mit, dass die Veränderung im Handling der eingehenden Post über die letzten 6 Monate mit dem modifizierten Tool eine Zeitersparnis von 50 Arbeitstagen einbrachte.

Natürlich interessiert uns auch wieviel Kosten sich durch Ihre Lösung einsparen lassen.

Diese Frage kann ich nicht beantworten. Ich bin mir bewusst, dass viele IT-Anbieter theoretische Rechnungen vorlegen, wie viele Kosten durch die Einführung einer neuen Lösung vorlegen. Meine Erfahrung in den letzten 25 Jahren hat gezeigt, dass nach der Einführung einer neuen Lösung sehr oft das Management ändert und anschliessend neue Messkriterien eingeführt werden, so dass ein monetärer Vergleich gar nicht mehr möglich ist.

Wir konzentrieren uns darauf, dass unsere Lösungen so viele technische Anforderungen und Prozesse wie möglich abdecken, und dies bei gleichbleibenden Kosten. Sehr oft erhöht sich dadurch der Durchsatz und es können mit gleicher Arbeitskraft mehr Schritte technisch durchgeführt werden.

Ist alabus versicherer auch für Versicherungsbroker*innen geeignet und wird die Software an die Bedürfnisse der Broker angepasst?

alabus versicherer ist speziell für den Versicherungsmarkt entwickelt worden. Die Bedürfnisse der Broker liegen mehr im Handel mit Informationen und weniger im Erzeugen von Informationen. Aus diesem Grunde wurde für die Versicherungsbroker eine spezielle Software entwickelt (alabus IBS). Beide Lösungen setzen auf der gleichen Kernsoftware auf, kennen aber unterschiedliche Datenmodelle und Prozesse.

Da die Lösungen modular aufgebaut sind, existieren Module, die in beiden Fällen zum Einsatz kommen, wie zum Beispiel die Unterstützung im Bereich des neuen Datenschutzgesetzes (nDSG), im Bereich von standardisierten Schnittstellen oder in der Unterstützungen wie dem Zahlungsstandard ISO 20022.

Im Februar dieses Jahres brachten Sie mit dem alabus IBS Release 7.15.0 über 70 neue und verbesserte Funktionen sowie optimierte Prozesse für Versicherungsbroker. Was sind die wichtigsten Neuerungen?

Der Release 7.15.0 brachte Verbesserungen in den Bereichen Kundenportal, die es nun erlauben, dass grössere Kunden die Portaladministration selber übernehmen können. Der Vertriebs- und Offertprozess erfuhr Optimierungen, so dass der Mitarbeiter stärker geführt wird und bei Poolverträgen wurde die Zertifikats- und Rechnungserstellung verbessert. Im Schadensmanagement wurde ein weiterer Versicherer über SUNET eingebunden, so dass nun bei 8 Versicherern standardisierte Unfall- und Krankenmeldungen angeboten werden können. Weiter wurde ein Vielzahl von Kleinerweiterungen vorgenommen wie die Anpassung an ISO 20022 für strukturierte Adressen, Erweiterungen im Bereich der Mitarbeiter Information, wenn neue Informationen über das Portal eingehen, Unterstützung von indexbasierten Prämiendetails bei Gebäudeversicherungen, Anpassungen an die neusten Sicherheitsstandards sowie die Optimierung für eingehende Papierpost, welche nun durchgängig in das System integriert wurde.

Auf welche Entwicklungen fokussiert sich alabus?

Zusammen mit unseren Kunden konzentrieren wir uns auf 3 Trends:

• Compliance im Bereich der technischen Sicherheitsanforderungen sowie den neuen Datenschutzbestimmungen nDSG
• Integration von AI in die bestehenden Prozesse, um deren Effizienz für den Benutzer zu optimieren
• Optimierung bzw. kontinuierliche Verbesserung der bestehenden Vertriebsprozesse, um die Unterstützung im Vertrieb voranzubringen.

Auf welche neuen Entwicklungen dürfen sich Ihre Nutzer freuen?

• Unterstützung des neuen Standardprozesses Nicht Leben Personenversicherungen (NLPi) Prozesses
• Weitere Optimierungen in der Integration von Office365
• Neues Kundenportal mit zusätzlichen Funktionen im Bereich Krankentaggeld

Schliesslich noch diese Frage: Weshalb verkauften Sie Ende 2021 Ihre Unternehmen an die ASSEPRO?

Die alabus wird Ende 2023 25 Jahre alt. Während ein Unternehmen keine Ablaufzeit kennt, ist diese bei mir schon bald erreicht. Eine zeitliche Nachfolgeregelung ist somit nach meinem Dafürhalten eine wesentliche Eigenschaft eines verantwortungsbewussten Managements.

Der Verkauf wurde bereits 2018  in Angriff genommen, der genaue Zeitpunkt und an wen war zu Beginn noch nicht bekannt. Die Suche dauerte also rund drei Jahre, was sich in etwa mit der gängigen Statistik deckt.

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Die Meleleo Insurance Services GmbH ist seit Februar letzten Jahres ein unabhängiges Schweizer Unternehmen in der Versicherungsbranche. Ihr Fokus liegt beim Vertrieb und der Beratung von Vorsorgelösungen für Versicherungsvermittler*innen und Berater*innen. Ohne Kontakt zu Endkunden, ist sie ausschliesslich im B2B-Bereich tätig.

thebroker spricht mit Gianni Meleleo, dem Gründer und CEO der Firma mit 34-jähriger Berufserfahrung.

Herr Meleleo, seit Kurzem ist Meleleo Insurance Services der exklusive Ansprechpartner von YOUPLUS. Wie kam die Zusammenarbeit zustande?

Wir sind der exklusive Vertriebspartner der YOUPLUS Assurance Schweiz AG, welche ihren ganzen Vertrieb an uns ausgegliedert hat. Ich kannte den CEO der YOUPLUS, Thomas Bahc, bereits vorgängig, wobei sich diese Zusammenarbeit durch meinen Ex-Chef ergab, für welchen ich elf Jahre beschäftigt war und Versicherungsbroker betreute. Nachdem mich mein Ex-Chef an Thomas Bahc empfahl, traf ich mich mit ihm und nach gerade einmal zehn Minuten war die Zusammenarbeit besiegelt – mit Handschlag. Danach begann ich mit dem Aufbau meiner Firma, der Meleleo Insurance Services. Zuvor habe ich am 1. Januar 2022 die Meleleo Consulting GmbH gegründet.

Was sind Ihre Aufgaben?

Zunächst «onboarden» wir die Versicherungsbroker, die einen Vertrag von YOUPLUS erhalten. Danach schulen wir die Personen zu den angebotenen Produkten und wie sie diese digital über unser uPortal ihrem Endkunden anbieten können. Einfacher ausgedrückt, übernehmen wir auf Vermittler- und Beraterebene den Vertrieb von A – Z.

Welche Vorsorgeprodukte entwickeln Sie zusammen mit YOUPLUS?

Im Moment bieten wir mychoice combi (3a) an, ein Produkt mit welchem man in der gebundenen Vorsorge starten kann. Wenn die Gegebenheiten, wie zum Beispiel eine Pensionierung, sich verändern, kann dieses Angebot in eine freie Vorsorge wechseln. Bei uns entspricht dies dem 3b. Auch kann der Kunde über die YOUPLUS von Beginn an eine freie Vorsorge mit möglichen Zusatzversicherungen – mychoice (3b) – abschliessen. Wir bieten bei den Policen eine Prämienbefreiung oder eine Erwerbsausfallrente an. In sehr naher Zukunft werden wir auch einen Todesfallschutz einschliessen können.  

Ihre Vorsorgeprodukte werden mit den Anlagestrategien der Zugerberg Finanz Revo ergänzt. Was ist an diesem Konzept so einzigartig oder gar revolutionär?

Die Vermögensverwaltung Zugerberg Finanz AG ist bereits seit über 20 Jahren im Markt und bietet für uns sechs Strategien an. Revo1 beginnt mit 20 Prozent Aktien und geht bis Revo5 und RevoDividenden, welche beide jeweils bis maximal hundert Prozent Aktien beinhalten, wobei RevoDividenden in dividendenstarke Aktien investiert. Hierbei handelt sich bei allen sechs Strategien um aktiv verwaltete Anlagen.

Wie sieht es mit den Risiken für den Kunden aus?

Natürlich geht man mit der Revo1 viel weniger Risiken ein, als mit der Revo5 und RevoDividenden. Eine fondsgebundene Lebensversicherung schliesst man für mindestens zehn Jahre ab. Dieser Anlagehorizont passt auf alle sechs Anlagestrategien. Beim Antragsprozess muss der Kunde sein Risikoprofil angeben, dabei erkennt unser Tool, welche Risikokategorie am besten zum jeweiligen Kunden passt.

Mit wie vielen Versicherungsbrokern arbeiten Sie zusammen?

Meleleo Insurance Services und Meleleo Consulting begannen ihre Tätigkeit am 1. Februar 2022. Mittlerweile arbeiten wir mit über hundert Versicherungsbrokern zusammen. Damit sind wir natürlich noch nicht am Ende. Gleichzeitig bin ich dabei, das Team mit mehr Key Account Managern auszubauen, da mir der After-Sales sehr am Herzen liegt. Zudem bieten wir auch einen funktionierenden, vollumfänglichen 24/7-Service an.

Sie führen für YOUPLUS auch Weiterbildungsschulungen durch. Was wird dort gelehrt?

Zunächst schulen wir die angebotenen Produkte und die Anwendung unseres Portals, damit die Produkte hundert Prozent digital angeboten werden können. Auch zeigen wir an unseren Schulungen, die Vorteile und Einzigartigkeit der angebotenen Produkte auf. Seit Kurzem können wir dafür auch Cicero-Credits verleihen.

Neben der Meleleo Insurance Services GmbH gehört Ihnen auch die Meleleo Consulting GmbH. Was sind die Aufgaben der Meleleo Consulting?

Sie bietet Anlageprodukte, zum Beispiel aktiv gemanagte Zertifikate, sogenannte AMCs, oder strukturierte Produkte an, die in eine Finanzplanung passen. Beispielsweise mit hundert oder achtzig Prozent Kapitalschutz. Wir bieten auch den Pension Invest an, ein Produkt mit Teilauszahlungen inklusive Kapitalschutz analog einer BVG-Rente. Meleleo Consulting unterscheidet sich, indem YOUPLUS eine Versicherung mit Anlageprodukten ist. Nur der Broker, respektive unser Kunde ist derselbe. Die Laufzeit dieser Produkte belaufen sich hierbei auf fünf bis sieben Jahre.

Was sind die drei grössten Vorteile von Meleleo Insurance und Meleleo Consulting?

Erstens unsere grosse Flexibilität, zweitens wissen wir genau, wovon wir reden, denn wir sind nicht nur Brokerbetreuer, die immer dasselbe erzählen, sondern wir bieten auf den Kunden abgestimmt, individuelle Lösungen an. Als grössten Vorteil sehe ich, dass ich jedes Bedürfnis von jedem Broker kennen, da ich und alle meine Key Account Manager früher während vielen Jahren selbst an deren Stelle gearbeitet habe.

Bei Meleleo Insurance ist Ihr Partner neben die YOUPLUS Assurance AG, bei Meleleo Consulting die CAT Financial Products AG. Worin besteht diese Zusammenarbeit?

Wenn wir ein strukturiertes Produkt benötigen, braucht es einen Emittenten, wie die ZKB, Raiffeisen, Goldman Sachs, GP Morgen, etc. Demnach müsste ich mit allen einen Vertrag abschliessen und von allen für den jeweiligen Fall eine Offerte einholen. Dafür fehlt uns die Zeit, weshalb wir mit CAT Financial Products AG zusammenarbeiten, einem Broker für strukturierte Produkte. CAT übernimmt damit die Suche nach dem besten Angebot.

Ihre beiden Firmen beschäftigen viele Familienmitglieder und eineiige Zwillinge. Wie kam es dazu?

Bei den beiden angesprochenen Personen handelt es sich nicht um Zwillinge, sondern um Brüder, die sich sehr gleichen. Daneben arbeitet meine Schwester als meine Assistentin und meine Tochter, die demnächst ihren Bachelor in Rechtswissenschaften abschliesst und mein Sohn der im Juni die Uni St. Gallen mit einem Master beendet hat.

Alle anderen kenne ich seit sie Kinder sind. Somit kann man bei uns durchaus von einem familiären Betrieb sprechen.

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Gianni Meleleo (Jahrgang 1967) ist verheiratet und hat zwei erwachsene Kinder

• 34 Jahre Erfahrung und umfangreiches Fachwissen auf allen Versicherungsgebieten
• Finanzplaner mit eidg. Fachausweis sowie Dipl. Vorsorgeberater
• Erfolgreicher Aufbau und Leitung von 2 Niederlassungen für die Firma Würth Financial Services AG
• 18 Jahre Führungserfahrung inkl. Coaching von durchschnittlich 12-15 Mitarbeitern
• seit 11 Jahren beruflich in Zürich City tätig
• durchsetzungsstark, zielorientiert, zuverlässig und loyal, umsatzstark, engagiert, hohes Verantwortungsbewusstsein
• ausgeprägtes unternehmerisches Denken

Die YOUPLUS Assurance Schweiz AG ist eine Lebensversicherungsgesellschaft mit Hauptsitz in Pfäffikon (SZ). Sie wurde 1990 in Zürich als «Skandia Leben AG» gegründet und ist heute in sechs europäischen Ländern tätig.  Die Versicherung gilt als Spezialistin im Bereich für fondsgebundene Lebensversiche-rungsprodukte.

thebroker.ch spricht mit dem CEO von YOUPLUS in der Schweiz, Thomas Bahc.

thebroker.ch gratuliert der YOUPLUS Assurance Schweiz AG, der vor wenigen Wochen der Markteintritt in der CH gelungen ist. Lief alles wie geplant?

Ja. Es ist wie geplant gelaufen und sogar besser als gedacht. Die Prozesse, vor allem hinsichtlich der Partner – vom Onboading bis zur Policierung –, haben einwandfrei funktioniert. Die Schweiz hat einen sehr hohen Qualitätsanspruch und sie erwartet «Swissness». Die YOUPLUS-Gruppe hat in den letzten fünf Jahren ihr indirektes Geschäftsmodell, in dem sie über eine einheitliche, hochmoderne Plattform und immer via unabhängigen Partnern (B2B2C) attraktive Lebensversicherungslösungen angeboten hat. Insofern war der Februar diesen Jahres der ideale Zeitpunkt für den Markteintritt in die Schweiz. Das Know-how aus jahrzehntelanger Erfahrung in der Versicherungsbranche, gerade auch in der Schweiz, ergänzt mit erstklassiger Technologie und einer hervorragenden Vorbereitung auf der Partner- und Serviceseite, haben unseren erfolgreichen Start ermöglicht.

An wie vielen Standorten ist YOUPLUS anzutreffen und wo befinden sich diese?

Unser Geschäftsmodell beruht darauf, dass wir mit unabhängigen Partnern flächendeckend in der Schweiz zusammenarbeiten. Begonnen haben wir in der Deutschschweiz, jetzt kommt das Tessin dazu und in paar Wochen die Romandie. Unsere Partner treten mit den Kunden in Kontakt und können ihnen, mit modernster Technik und klarer user-experience, unsere Lösungen anbieten. Wir stellen die Individualität unserer Partner und die Sicherheit der Kunden in den Vordergrund. Als YOUPLUS Assurance Schweiz AG sind wir als Schweizer Versicherer mit unserem Hauptsitz in Pfäffikon (SZ) ansässig.

Die YOUPLUS-Gruppe gilt als eines der am schnellsten wachsenden Versicherungsunternehmen Europas. Wohin geht die Reise noch?

YOUPLUS wurde von erfahrenen Versicherungsexperten in der Schweiz gegründet. Denn hier hat die Versicherungswirtschaft eine lange Tradition mit umfassenden Kompetenzprofilen und einem stabilen gesetzlichen Rahmen. Von hier aus wollten wir Neues wagen – in Märkten, die Neues suchten. Daher sind wir zunächst in Osteuropa, konkret in Tschechien und der Slowakei, gestartet. Im Jahr 2021 haben wir unsere Plattform für Lebensversicherungen dann auch in Österreich implementiert. Heute ist YOUPLUS als junge Versicherungsgruppe seit immerhin 10 Jahren in 6 Ländern sehr erfolgreich tätig. Die Ambition ist sowohl geografisch als auch in der Angebotspalette weiter zu wachsen.

Auf welche Produkte sind sie spezialisiert?

Wir fokussieren uns auf fonds-, respektive anteilgebundene Versicherungslösungen, sowie die entsprechenden Risikobausteine im Rahmen unseres B2B2C-Geschäftsmodells.

Auf welchem Fundament ist YOUPLUS begründet?

Das starke, solide Fundament bildet unser Swiss Family Office und das Versicherungsunternehmen Hannover Rück. Hinzu stellen wir ein Netzwerk von verschiedenen Kompetenzen zur Verfügung und arbeiten erfolgreich mit erfahrenen Partnern wie Asecco, Deloitte oder der Universität St. Gallen zusammen.

Sie arbeiten auch mit der unabhängigen Meleleo Insurance Service GmbH zusammen. Worin besteht die Zusammenarbeit?

Meleleo Insurance Services (MIS) ist für uns der wichtigste Partner in der Zusammenarbeit mit den Brokern. Wir haben die Betreuung und Unterstützung der Broker sowie deren Schulung an sie ausgelagert. Somit kümmert sich die Meleleo Insurance Services um eine reibungslose Zusammenarbeit zwischen der YOUPLUS Assurance Schweiz AG und ihren Vertriebspartnern. MIS ist der direkte Ansprechpartner für Versicherungsvermittler und Finanzintermediäre und stellt ihnen eine umfangreiche Palette von Dienstleistungen und Services zur Verfügung, damit diese das volle Potential der YOUPLUS Assurance Schweiz AG ausschöpfen können.

Was sind Ihre Kernkompetenzen als YOUPLUS?

Unsere Kernkompetenzen und damit auch unsere Differenzierung basiert auf der Digitalisierung der Prozesse und der einzigartigen Vorsorgelösungen kombiniert mit der Beratungskompetenz unserer unabhängigen Partner. Insbesondere unsere digitalen Prozesse unterstützen unsere Partner in der Beratung professionell und effizient. Unser Slogan unterstreicht diese Kompetenzthematik in seinem Kern; er lautet: «Wir geben der Versicherung das ICH zurück» Dieser Slogan ist so stark, weil er ausdrückt, was wir mit YOUPLUS leben: Er dokumentiert unsere strikte Ausrichtung auf unsere Partner und Kunden. Wir stellen unsere Partner und Kunden in den Mittelpunkt – nämlich das ICH – der Aktivitäten.  

Wie viele Mitarbeitende arbeiten in der Schweiz und im Ausland?

Aufgrund der Einzigartigkeit unseres Geschäftsmodells und unserer einheitlichen, europäischen Plattform arbeiten wir in dezentralen Teams, den sogenannten Businessunits, in den lokalen Märkten. Wir agieren als Netzwerk mit den verschiedenen Kompetenzpartnern und erbringen unsere Leistungen mit mehr als 300 Fachkräften und einem besonderen, kulturellen Spirit. Dabei verwalten wir mehr als 200.000 Kundenverträge.

Wie sieht es bei YOUPLUS mit der Digitalisierung aus?

Wie bereits gesagt, ist unsere digitale Prozessausrichtung einer unserer Erfolgsfaktoren, welche wir auch stetig – gemeinsam mit unseren Vertriebspartnern sowie mit möglichen Kooperationspartnern – kontinuierlich ausbauen wollen und werden. Dabei differenzieren wir uns durch unsere Leistungsagilität. Wir setzen auf einen rein digitalen, kundenzentrierten Prozess. Dieser schafft in seiner Effizienz klaren Mehrwert, sowohl für unsere Partner als auch für die gemeinsamen Kunden – schon bei Vertragsabschluss und dann während der gesamten Vertragsbeziehung. In der Schweiz werden wir unseren Partnern und Kunden zweimal jährlich neue Lösungen, sei es auf der Prozess-, der Produkt- oder der Serviceseite, zur Verfügung stellen können. Eine laufende Weiterentwicklung also, an der unsere Partner aktiv mitgestalten. Wir konnten YOUPLUS in der Branche bereits als den Innovationstreiber und Enabler positionieren, mit dem unabhängige Partner als Distributions- und Betreuungskanal die Endkunden bestmöglich beraten und unterstützen können.

Worum handelt es sich bei der neuen Lösung «My choice»?

Wir sind im Schweizer Markt mit einer anteilgebundene Anlagelösung gestartet, periodisch finanziert im Bereich der 3. Säule. Dabei werden Lösungen sowohl für die gebundene Vorsorge (Säule 3a) als auch für die freie Vorsorge (Säule 3b) mit allen relevanten Flexibilitäten (Switch, Indexierung etc.) angeboten, inkl. einer interessanten Investmentstory unseres Partners Zugerberg. Ergänzt wird das Ganze dann noch um die jeweiligen Risikoabsicherungen im Falle der Erwerbsunfähigkeit und/oder der Todesfallabsicherung.

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Thomas Bahc, schweizerischer Doppelbürger, wohnhaft in Solothurn, seit über 30 Jahren in der Schweiz. Seit Oktober 2020 bei der YOUPLUS Assurance Schweiz AG CEO, zuvor mehr als 10 Jahre in der Geschäftsleitung der Swiss Life Schweiz in verschiedenen Funktionen tätig.

Das unabhängige Broker-Unternehmen Baumassurance in Zürich-Altstetten ist seit 1987 im Markt der Versicherungsbroker tätig und berät seine Kundschaft schweizweit. Täglich lebt es seine drei Werte: bedürfnisgerecht, unabhängig und serviceorientiert. 

thebroker.ch spricht mit Attilio Mambelli, CEO und VR-Präsident von Baumassurance.

Besitzt Baumassurance ein Alleinstellungsmerkmal?

Baumassurance berät im Auftrag des VSP (Verband Schweizerischer Privatschulen) exklusiv Privatschulen. Die Schulen profitieren direkt von Spezial-Tarifen und eigens entwickelten Produkten, die insbesondere den Bedürfnissen der Schulen entgegenkommen.

Bereits seit 2005 ist Baumassurance exklusiver Partnerbroker vom Verband Schweizerischer Privatschulen. Wie kam die Zusammenarbeit zu Stande?

Heiner Baumgartner, damaliger CEO und VR-Präsident von Baumassurance, hatte die grossartige Vision, Baumassurance als Nischenbroker zu positionieren. Im Zuge der ersten Versicherungsabschlüsse, die für Privatschulen getätigt wurden, kam die Idee auf, sich mit dem VSP über Synergien einer Kooperation auszutauschen. Der Rest ist eine Erfolgsgeschichte. 

Welchen Mehrwert bieten Sie den von Ihnen betreuten Privatschulen?

Bessere Tarifkonditionen verbunden mit eigens entwickelten Deckungsleistungen, welche die Schulen nur über uns anfordern können.

Welchen Service erhalten die Privatschulen?

Es handelt sich um einen «Top-Down»-Approach. Die Institution Schule wird aufgrund einer minutiösen Risikoanalyse bewertet und versichert. Danach stehen die 1:1 Gespräche mit den Angestellten der Schule bevor. Persönliche Schadenbegleitung und Problemlösungen vor Ort verstehen sich von selbst.

Der Name Baumassurance ist äusserst prägnant. Wie kamen Sie auf diesen Namen?

Der Name des Gründers von Baumassurance, Heiner Baumgartner, gab den Input zum Namen.

Sie unterstützen auch andere Versicherungsbroker*innen oder Makler*innen Wie sieht diese Unterstützung aus?

Ein Grossteil unseres Teams hatte beruflich über Jahrzehnte mit der Betreuung von Broker*innen in der Vergangenheit zu tun, darum das heutige Engagement für den Co-Broker. Unsere Unterstützung fokussiert sich auf: Ausbildung, Zurverfügungstellung unseres grossen Partner-Netzwerkes, sowie die Begleitung zum Kunden. Ebenfalls werden die Administrationsarbeiten zu einem grossen Teil von unseren internen Fachkräften für den Co-Broker übernommen.

Beraten Sie alle Versicherungsbroker*innen oder Makler*innen oder welche Voraussetzungen müssen diese erfüllen, um von Ihnen betreut zu werden?

Eine FINMA-Registrierung und eine Berufshaftpflichtversicherung sind Pflicht. Sind diese beiden Kriterien nicht erfüllt, können wir keine Zusammenarbeit eingehen. Um die heutigen Qualitätskriterien gegenüber unseren Gesellschaftspartnern und Kunden zu erfüllen, wird jede einzelne Anfrage für eine Zusammenarbeit von unseren Partnergesellschaften überprüft. Erst nach dem OK von der jeweiligen angeschriebenen Gesellschaft, eröffnen wir einen Co-Broker-Vertrag.

Wie viele Kunde*innen beraten Sie?

Es sind etwas mehr als 800 Unternehmenskunden und ungefähr 2’500 Privatkunden.

Baumassurance ist ein inhabergeführtes Unternehmen. Was sagen Sie zur Konsolidierung, die in den letzten Jahren stattgefunden hat?

Man war es gewohnt vereinnahmt oder gegeneinander ausgespielt zu werden. Alle haben in ihren Nischen operiert und es gab nur sehr wenig Vernetzung. Langsam hat man realisiert, dass das aber notwendig wäre. Ich persönlich unterstütze diesen Prozess und bin mir sicher, dass es am Schluss dieser noch langen Reise mehr Gewinner als Verlierer geben wird.

Wo sehen Sie die Zukunft der Versicherungsbroker?

Aussagen über die Zukunft zu machen, ist in den meisten Fällen sehr unpräzise, da sie von Annahmen getragen sind. Was ich aber sagen kann, ist, dass in wenigen Jahren vieles nicht mehr so sein wird, wie wir es heute noch erleben.

Wie weit ist Baumassurance mit der Digitalisierung?

Baumassurance hat in den letzten Jahren massiv Budget für die Entwicklung der hauseigenen Digitalisierung gesprochen. Ganze Arbeitsprozesse sind heute komplett papierfrei in der Handhabung und brauchen nur noch einen Bruchteil der Zeit, welche noch vor wenigen Jahren investiert wurde.   

Wo steht Baumassurance in zehn Jahren?

Baumassurance wird als zuverlässiger Broker für alle Partnergesellschaften ein fester «Brand» sein. Die Kunden von Baumassurance werden nach wie vor von einer fortschrittlichen Digitalisierung und hoher Beratungskompetenz profitieren dürfen.

Einen Brokermarkt ohne Baumassurance kann ich mir schlichtweg nicht vorstellen😊.

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Attilio Mambelli war zwischen 2007 und 2018 elf Jahre lang Stiftungsmitglied der Generali Pensionskasse AG. Während 2011 und 2018 war er sieben Jahre lang Präsident des Ausschusses der Generali Pensionskasse AG. Davor zwei Jahre lang Versicherungsexperte bei Coop Versicherung und während eines Jahres bei der Patria Versicherung AG. Fünf Jahre lang arbeitete er als Direktionsdelegierter von Generali für das Fürstentum Liechtenstein. Während 23 Jahren war er Haupt- und später Generalagent der Generali Switzerland. Seit 2018 steht er der Baumassurance AG als CEO und VR-Präsident vor.

Quaris Broker Services AG wurde 2016 von Gregor Houdek, Melos Salihu sowie Michael Schlegel gegründet. Seit der Firmengründung suchten die Gründer nach einer CRM-Software für Versicherungsvermittler*innen und Broker*innen. Mit Arilla wurden sie fündig.

thebroker.ch spricht mit VR-Präsident Gregor Houdek.

Herr Houdek, wie zufrieden sind Sie mit Ihrer Customer Relationship-Management (CRM) Software?

Arilla – unser hauseigenes CRM-System – wird fortlaufend weiterentwickelt, um den wachsenden Anforderungen in der Finanzbranche sowie der Digitalisierung gerecht zu werden. Die hohe Zufriedenheit der Arilla-Benutzer zeigt, dass wir auf dem richtigen Weg sind. Von der Ausschreibung zur Policierung und schlussendlich der Vergütung der Provision, respektive Courtage, sind sämtliche Prozesse digital aufgesetzt. Wir haben keinen Medienbruch im Prozess. Ich selber benutzte Arilla tagtäglich und bin sehr zufrieden mit der Usability von Arilla.

Was kann Arilla?

Arilla ist das erste CRM in der Schweiz, welches von Brokern für Broker entwickelt wurde. Die enge Zusammenarbeit mit diversen Versicherungsbrokern führte zu einer selbsterklärenden und intuitiven Brokersoftware, welche den Brokern Kosten und Zeit für die Administration einspart und mehr Zeit für die Kundenberatung ermöglicht. Gerne erläutere ich Ihnen die wichtigsten Funktionen von Arilla:

• 360-Grad-Ansicht des Kunden

Dank des 360-Grad-Rundumblicks auf Kundendaten, Versicherungsdaten, Kundentermine und vieles weiteres sind die wichtigsten Informationen auf einen Blick ersichtlich.

• Vom Provisionsmanagement bis zur automatischen Erstellung der Vergütungsabrechnung

Erwartete Vergütungen des Versicherers sind jederzeit im Arilla ersichtlich und können gegebenenfalls auch auf den Mitarbeiter heruntergebrochen werden. Dies ist möglich, da die vereinbarten Bedingungen – beispielsweise vom Broker zum Versicherer, oder vom Broker zum Mitarbeitenden – digital im Arilla hinterlegt werden können.

Die Vertriebsstruktur kann in verschiedenen Vergütungsarten hinterlegt werden. Gängig bei klassischen Broker*innen ist die prozentuale Vergütung, oder im Einheitensystem, welches vor allem im Strukturvertrieb Anwendung findet. Auch Poolvermittler kommen bei Arilla nicht zu kurz, da unendliche Ebenen dargestellt und eingestellt werden können (zum Beispiel: Pooler – Co-Broker – Untervermittler – Sub-Vermittler- Angestellte, Zuführer usw.). Arilla kann CSV und CSV-XML vollautomatisch verarbeiten und der Struktur zuweisen und verbuchen (Gesellschaft entschädigt Broker, Broker entschädigt weitere Strukturen oder Mitarbeiter). Durch diese Automatisierung entstehen keine Fehler mehr.

• Leadmanagement

Mit dem Leadmanagement haben die Berater*innen beziehungsweise Broker*innen einen geführten, digitalen Prozess. Die Leadgenerierung kann über viele Wege geschehen. Arilla bietet auch hier diverse verfügbare Tools.

Zum Beispiel:

• KVG-Rechner mit Anbindung an Priminfo.
  • Bewerbungungstool welches in die eigene Homepage eingebunden werden kann.
  • Unseren digitalen Mandatsprozess, welcher ebenfalls in die Homepage des Brokers eingebunden werden kann.
  • Frei gestaltbare Kontaktformulare für Landing- und Homepage mit Anbindung ins Arilla.
  • Und vieles mehr.

• QR-Rechnungen erstellen

Für Endkunden können mittels Arilla direkt Rechnungen mit QR-Code erstellt werden. Zudem ist Arilla in der Lage, das Mahnwesen automatisiert zu managen. Die Zahlungen werden über die Bankschnittstelle EBICS automatisch mit Arilla synchronisiert.

• Digitaler Mandatsprozess

Einzigartig ist der integrierte, digitale Mandatsprozess. Hierbei spielt es keine Rolle, ob es sich um ein Teil- oder Vollmandat handelt. Der Mandatsprozess lässt sich über mobile Endgeräte, wie Smartphones, Tablets, Laptops, oder stationären Computer bearbeiten. Die Einladungen zum Mandatsprozess können über SMS und E-Mail versendet werden oder der Mandatsprozess wird direkt auf der Homepage des Brokers gestartet.

• Und vieles mehr

Auf Arilla.ch können Sie einen persönlichen Termin vereinbaren und die Vorzüge von Arilla in einer 14-tägigen Testlizenz kostenlos ausprobieren.

Weshalb entwickelten Sie zusammen mit Melos Salihu und Michael Schlegel ein eigenes CRM?

Als wir im Jahr 2016 die Pooling-Gesellschaft Quaris Broker Services AG gründeten, waren wir auf der Suche nach einer passenden Software. Leider ohne Erfolg. Die verfügbaren Programme konnten nur begrenzte Strukturen abbilden und waren aus diesem Grund für uns nicht brauchbar. Dazu kamen sehr hohe Lizenzkosten, welche für unsere Co-Broker unzumutbar gewesen wären.

Bei der Entwicklung von Arilla haben wir die Bedürfnisse von unseren Co-Brokern und uns einfliessen lassen.  Daher unser Slogan: «Die erste Brokersoftware von Brokern für Broker».

Ursprünglich war Arilla nur für uns und unsere Co-Broker angedacht. Jedoch erfolgten immer mehr Anfragen von Dritt-Brokern, welche Arilla benützen wollten. In der Folge haben wir uns entschieden, Arilla aus der Quaris Broker zu entkoppeln und eine eigenständige Gesellschaft – Arilla Software GmbH – zu gründen. Arilla wird unterdessen in verschiedenen Lizenzmodellen angeboten, welche zu erschwinglichen Preisen gebucht werden können.

Was bietet Arilla, was die anderen Softwaren für den Brokermarkt nicht können?

Arilla bietet aus unserer Sicht ein System für Broker, in dem alles abgebildet wird, ohne Drittanbieter und ohne weitere Kosten. Mit unserem Preismodell sind wir überzeugt, dass jeder ein CRM einsetzten kann und somit auch eine Übersicht über seine Kunden erhält.

Wie viele Broker*innen nutzen Ihr CRM-System?

Wir haben im Jahr 2022 die 1’000er-User-Marke geknackt. Es macht uns sehr stolz, dass unsere Software im alltäglichen Geschäftsleben Einzug gefunden hat. Somit haben unsere Kunden Zeit für das Wesentliche, ihre Kunden.

Welche Einsparungen bringt die Verwendung Ihres «Arilla»-CRMs?

Kurz gesagt: Zeit, Nerven und Geld.

Einige Broker konnten zum Beispiel zeitliche Einsparungen mit automatisierten Abläufen im Arilla erzielen und so ihre Innendienstmitarbeitenden mit weiteren Aufgaben beschäftigen. Durch die 360-Grad-Ansicht der Kunden hat der Aussendienst eine klare Übersicht. Kundenpflege und Cross-Selling wird so bedeutend einfacher. Ich bin überzeugt, dass mit dem Einsatz von Arilla bedeutend mehr Zeit für das Wesentliche besteht, die Kunden. Zudem hat die Geschäftsleitung jederzeit Zugriff auf übersichtliche und ausführliche Reports, anhand dieser die Mitarbeitenden enger betreut und geführt werden können.

Gegen 60 Prozent der Versicherungsvermittler*innen und Broker *innen arbeiten mit einem CRM-System, aber nur 23 Prozent nutzen eine Ausschreibungssoftware. Weshalb?

Das sind statistische Zahlen, unsere Erfahrung hat gezeigt, dass 80 Prozent der kleinen Broker kein CRM-System haben. Wieso? Die Antwort lautet meist, dass die Kosten viel zu hoch sind.

Für Ausschreibungen wird meist ein zusätzliches Modul benötigt, welches wieder Zusatzkosten verursacht.  

Ihre Vision lautet: «Sie kümmern sich um Ihren Kunden — Wir uns um den Rest». Was gehört zum Rest?

Wir sehen uns bei Quaris Broker als administrative Hilfe im Hintergrund. Wir verarbeiten das Administrative und digitalisieren es im gleichen Schritt. 

Hingegen kann sich der Broker, respektive der Berater, auf seine Stärken konzentrieren, also um die Beratung und Betreuung seiner Kunden.

Sie versprechen, dass auf Ihrer Plattform mit wenigen Klicks das gewünschte Versicherungsangebot verglichen und das passende gleich abgeschlossen werden kann. Ist es wirklich so einfach?

Auf unserer Homepage können Versicherungsprodukte mit wenigen Klicks verglichen werden. Wir zeigen dem User mehrere Vorschläge, bei welchen es sich jedoch um realistische Beispiele handelt. Wir sind der Überzeugung, dass es in den meisten Fällen für eine optimale Versicherungslösung ein Beratungsgespräch mit den Kunden benötigt. Selbstverständlich bieten wir dies unseren Kunden auch an, sei dies vor Ort, online oder per Telefon.

Welche Versicherungen können mit Ihrem Versicherungsvergleich abgeschlossen werden?

Auf unserer Website sind keine online Abschlüsse möglich – jedoch ein Vergleich der verschiedenen Anbieter. Der Kunde hat jederzeit die Möglichkeit ein persönliches Beratungsgespräch mit uns anzufordern. Wir können jegliche Art von Versicherungslösungen anbieten und abschliessen.

Ist der Vorsorgerechner für Broker*innen bereits fertiggestellt?

Unser Vorsorgerechner befindet sich aktuell noch in der Beta-Phase. Voraussichtlich im 3. Quartal 2023 werden wir den Vorsorgerechner veröffentlichen und zusätzlich in Arilla integrieren.

Worum handelt es sich dabei?

Unser Vorsorgerechner ist intuitiv für die Benutzer aufgebaut. Uns ist es wichtig, dass die erfassten Daten übersichtlich und grafisch einwandfrei für den Endkunden aufgearbeitet sind. Dies bedingt eine einfache, übersichtliche und dynamische Ansicht. Viele bestehende Analysetools entsprechen nicht unseren Erwartungen in Bezug auf Usability und Übersichtlichkeit.

Was bietet die Quaris Academy?

Ausbildung und Fachwissen bilden die Basis einer professionellen Beratung. Des Weiteren benötigt der Versicherungsberater für die Registrierung im Finma-Register eine adäquate Ausbildung. Dies ist zum einen der Versicherungsvermittler VBV oder der dipl. Finanzberater IAF. Wir bieten beide Ausbildungen bei der Quaris Academy an. Für die Juni-Prüfungssession zum Versicherungsvermittler VBV hat es aktuell noch einige wenige Plätze frei. Die Schulungskosten belaufen sich dabei auf nur 1’900 Franken.

Quaris Broker hat auch den Finanznavigator glimex entwickelt.

Die glimex ag ist seit 1986 ein unabhängiger Broker im Privat- und Firmenkundengeschäft. Wir beschäftigen zurzeit rund 40 Mitarbeitende. Unsere Mission ist es, unsere Kunden durch die Finanz- und Versicherungswelt zu navigieren.

Dieses Jahr zählte gemäss Schweizer Institut für Qualitätstests (SIQT) Ihren Vertrieb «glimex ag» zu den Top Arbeitgebern 2021 in Zürich und Umgebung. Was machen Sie besser als andere?

glimex ag wurde im Jahr 2021 sowie im Folgejahr als Top Arbeitgeber gewählt. Ich weiss nicht, was glimex besser macht als andere. Ich weiss nur, dass bei uns der Mensch im Zentrum steht.

Zum Schluss: Wie sehen Ihre Pläne für die Zukunft aus?

Wir sind weiterhin bestrebt, unsere Kunden glücklich zu machen.

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Der inhabergeführte Versicherungsbroker Neutrass mit Hauptsitz in Rotkreuz und Filialen in der ganzen Schweiz geht mit der Zeit. Am 26. September letzten Jahres expandierte Neutrass mit der Eröffnung der zehnten und elften Geschäftsstelle. Nun entwickelt das Unternehmen die erste prozessorientierte Brokersoftware.

Zur Kundschaft des 1988 gegründeten Versicherungsbrokers Neutrass zählen Unternehmen, öffentliche Institutionen und Privatkunden aus dem gehobenen Bereich. Seit der Eröffnung des Sitzes in Frauenfeld und in Sursee im vergangenen Jahr sind 76 Mitarbeitende beim Versicherungsbroker angestellt, der inzwischen landesweit unter den 15 grössten Brokern mitmischt. Als eine von wenigen ist und bleibt die Neutrass AG inhabergeführt und schweizerisch.

«Wie bei allen Brokern ist der administrative Aufwand auch für Neutrass beträchtlich. Dies war auch der Grund, um über eine administrative Entlastung mit einer neuen, komplett prozessorientierten Brokersoftware nachzudenken», so Pascal Walthert, CEO und Inhaber der Neutrass AG. Mit dem eigenen IT-Team, welches über grosse Versicherungserfahrung verfügt, wird das Brokergeschäft komplett digitalisiert. Inzwischen entwickelt ein IT-Team von sechs Neutrass-Mitarbeitenden die erste prozessorientierte Brokersoftware, um den komplexen Bedürfnissen und Abläufen gerecht zu werden.

Mehr Effizienz mit LINTA

Die Entwicklung der Software dauerte rund zwei Jahre und basiert auf den Prinzipien der Prozessorientierung und Automatisierung. Die Software soll in der ersten Jahreshälfte 2023 eingeführt werden. Bisher sind die bestehenden Arbeitstools für Broker entitätsbezogen. Dies bedeutet, dass für jeden Kunden verschiedene Policen hinterlegt sind. Die Grundlage von LINTA basiert auf datensatzbasierten Systemen, welche viel effizienter sind.

Mittels automatisierten Prozessschritten können alle Arbeitsschritte vereinfacht und der Kundennutzen erhöht werden, Doppelspurigkeiten werden ausgeschaltet. Durch die Arbeit mit der LINTA-Software entfällt die manuelle Zeiterfassung, was wiederum die Nachbearbeitung minimiert. Dadurch können Statistiken jederzeit einfach erstellt und angezeigt werden. Zur Arbeitsplanerleichterung gehört die tägliche und automatisierte Übersicht von chronologisch geordneten Pendenzen, um die Einhaltung von Fristen vollumfänglich zu gewährleisten.

Ökonomischer Nutzen

Der ökonomische Nutzen von LINTA liegt bei 20 bis 30 Prozent in der Effizienzsteigerung, der Zeit- und Kosteneinsparung sowie in der Ressourceneinsparung bei Papier und Energie. Die Software strukturiert Daten zudem mit erhöhter Qualität.

LINTA wird laufend weiterentwickelt und soll in Zukunft auch anderen Brokerfirmen als Standard zur Verfügung stehen. Das System ist durch Funktionalitäten automatisiert und digitalisiert und soll nachhaltig dafür sorgen, dass der ökonomische und ökologische Nutzen und die Datenqualität verbessert werden.

Die Linde als Namensgeberin

LINTA ist in der althochdeutschen Sprache der Name für die Linde, einer auch in der Schweiz heimische Baumart. Er drückt den Bezug zur Natur aus. Einerseits in Bezug auf Nachhaltigkeit, welche sich unter anderem auf das Einsparen von Papier im Arbeitsprozess bezieht, andererseits auf die Positivität eines bestimmten Baumes. Dieser Baum war in früheren Zeiten im Dorf ein Ort des Austausches und des Treffpunktes.

Binci Heeb

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Seit dem 1. Januar 2023 tritt ASSEPRO das auf Brokerage, Vorsorge, digitale Produkte und mit der RMS Risk Management Service ausgerichtete Versicherungsbroker-Unternehmen unter einheitlicher Bezeichnung auf. Das neue Kursangebot bietet Weiterbildung mit Praxisbezug in den unterschiedlichsten Bereichen.

Die Kernkompetenzen von ASSEPRO liegen nicht nur im Versicherungsbroking, sondern auch in der Beratung, dem Risk Management, der Finanz- und Pensionsplanung, der Personalvorsorge, der Rechtsberatung sowie der Arbeitssicherheit und dem Gesundheitsmanagement. Das Unternehmen arbeitet an über 25 Standorten in der Schweiz, in Liechtenstein und in Österreich und betreut rund 8000 kleine und mittlere Unternehmen. Das Prämienvolumen beträgt 1,2 Milliarden Franken und wird von rund 300 Mitarbeitenden verwaltet.

ASSEPRO investieret in die Aus- und Weiterbildungen sowie den Ausbau spezialisierter Kompetenzzentren und legt grossen Wert auf interdisziplinäre Teams. Der Broker verfügt über ein breites Netzwerk im In- und Ausland. Wo andere Broker noch hinterherhinken, setzt sich ASSEPRO intensiv mit der Digitalisierung und deren Herausforderungen auseinander. Digitale Lösungen bei der Schadenabwicklung und der Ausschreibung einfacher Versicherungsprodukte schaffen erhebliche Effizienzsteigerungen und damit verbundene Zeit- und Kostenersparnisse. ASSEPRO.online wurde entwickelt, ein, wie ASSEPRO sagt, im Versicherungsbrokermarkt einzigartiges Produkt. ASSEPRO.online erleichtert Ihnen die Bewältigung zeitintensiver Aufgaben in den Bereichen Personal-, Versicherungs- und Schadenmanagement.

Das Kursangebot 2023

Auch in diesem Jahr bietet ASSEPRO ein umfangreiches Angebot an Kursen und Webinaren. Diese werden sowohl persönlich vor Ort als auch digital durchgeführt. Die Kurse lassen sich zusätzlich auch auf den jeweiligen Betrieb und speziell auf die Bedürfnisse einer Firma zuschneiden. Unter dem Titel «Arbeitssicherheit und Gesundheitsschutz» werden neu ein Ergonomiekurs, Kurse für Suchtprävention bei Lernenden, Resilienz-Workshops, Kurse zum Erkennen von psychischen Herausforderungen und zum gesunden Führen angeboten.

Bereich Recht/Versicherung/Risk Management

Auch Jon Samuel Plotke, Rechtsanwalt und CEO der ASSEPRO, gehört zu den Referenten. Er referiert im März beispielsweise zum Thema «Haftpflichtrecht: Persönliche Haftung von VR und GL als Organ». Der Kurs vermittelt Verwaltungsräten, Geschäftsleitungsmitgliedern sowie Führungskräften aller Stufen einen Überblick über die Organhaftung. Im März folgen Kurse zu den Themen «Grundzüge des Arbeitsrechts» und im Juni zu «Arbeitsrecht: Ende des Arbeitsverhältnisses mit Schwerpunktthema Kündigung». Ende August findet ein Webinar zum Thema «Neuerungen im Arbeitsrecht» statt.

ASSEPRO gehört mittlerweile zu den ganz grossen Brokern in der Schweiz, in Liechtenstein und in Österreich und rangiert mittlerweile auf einem der vordersten Plätze.

Binci Heeb

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BeyondStrategy SA (nachfolgend Beyond) ist ein inhabergeführtes Unternehmen, das aus der 1987 gegründeten IBC Insurance Broking and Consulting SA, einem führenden Schweizer Versicherungsmakler für die Industrie, hervorgegangen ist. BeyondStrategy SA übernimmt den 1998 geschaffenen Bereich des Risikomanagements und baut ihn neu auf. Thebroker spricht mit Kurt Wicki, Verwaltungsratspräsident und Co-Founder von BeyondStrategy SA.

Herr Wicki, weshalb haben Sie Anfang dieses Jahres die Risk-Management Dienstleistung von IBC/Qualibroker zurückgekauft?

Die meisten Kunden im Bereich Risk-Management benutzten seit Jahren unsere bewährte IBC-ERM-Software. Nach dem Verkauf stellte sich bald heraus, dass Qualibroker diese Dienstleistungen nicht weiterentwickeln wollte. Die Kunden fragten sich vor allem, wie es mit der Software weitergehen sollte. Zusammen mit meinem Sohn Samuel haben wir uns alsdann entschieden, Qualibroker ein Angebot für den Rückkauf der RM-Aktivitäten zu unterbreiten.

Was sind die Ziele der Firma BeyondStrategy SA?

Wir wollen die Firma zu einem unabhängigen Beratungs-Unternehmen ausbauen. Wir beraten Entscheidungsträger in der Deutsch- und Westschweiz darin, künftige Herausforderungen zu antizipieren und unterstützen sie in einem zunehmend anspruchsvollen Umfeld bei der Erreichung ihrer strategischen Ziele.

Wem wollen Sie Ihre Dienste anbieten?

Wir wollen unsere Dienstleistungen vor allem über den Brokerkanal anbieten. Dabei helfen wir kleineren und mittleren Brokern zu einer bedeutend höheren Kundenbindung. Die Schwelle für den Wechsel zu einem Konkurrenten wird durch zusätzliche Dienstleistungen im Bereich Risk-Management entscheidend erhöht.

Unsere prioritären Zielgruppen sind öffentlich-rechtliche Organisationen und die produzierende Industrie mit hundert und mehr Mitarbeiter.

Wie wichtig stufen Sie das Risk-Management ein, das ja auch den Aspekt von Chancen abdeckt?

Um aus dem Risk-Management einen noch grösseren Mehrwert ziehen zu können, fokussieren wir nicht nur auf Risiken, sondern auch auf die damit einhergehenden Chancen. Diese Herangehensweise bietet ein noch höheres Potenzial für das Wahrnehmen von Wettbewerbsvorteilen. Die geopolitische Lage, Klimaerwärmung, Globalisierung, Digitalisierung usw. machen das Geschäftsgebaren volatiler, unsicherer, komplexer und mehrdeutiger. Gleichzeitig bieten diese Entwicklungen aber auch Chancen. Ausserdem ruft man nach mehr Nachhaltigkeit, was wiederum Chancen aber auch Gefahren beinhaltet. Deshalb ist es wichtig Entscheidungsträgern zu helfen, zukünftige Veränderungen vorauszusehen und entsprechende Massnahmen zu treffen.

In welchen Bereichen beraten Sie?

BeyondStrategy AG ist der verlässliche und kritische Partner für die Bereiche:

• Risikoidentifikation, -analyse und -bewältigung
• Resilienz und Betriebsunterbrechungsanalysen
• Nachhaltigkeit
• Strategie

Nach gründlicher Abklärung der genauen Bedürfnisse vor allem mittels Desktop-Analyse, Workshops und Interviews, untersuchen wir das Risiko- und Chance-Profil der Organisation.

Wie erfahren Sie, welche Herausforderungen im Bereich Risikomanagement bei einer Firma bestehen?

Mittels eines umfassenden Ansatzes für die Risikoanalyse und -kontrolle. Die Palette erstreckt sich von (Cyber-)Resilienz über Nachhaltigkeit und Strategie bis hin zur Nutzung von Chancen sowie der Antizipation von zu erwartenden Entwicklungen. Damit erbringen wir einen starken strategischen und zukunftsorientierten Mehrwert für Führungskräfte.

Welche Analysen der Unternehmensrisiken führen Sie durch?

Das Entreprise Risk Management umfasst die Bereiche Umwelt, «Operations», Finanzen und HR/Management und Strategie. Beyond deckt alle diese Bereiche ab und greift dabei auf die bewährte Beyond-ERM Software zurück. Zudem unterstützen wir Organisationen bzw. Unternehmen bei der Implementierung des Risikomanagementsystems und übernehmen bei Bedarf auch die Risiko-Management-Funktion.

Wie oft ist es überhaupt nötig eine Risikoanalyse vorzunehmen?

Die Risikoanalyse ist eine Momentaufnahme von Gefahren und Chancen. Dabei sollen mögliche Abweichungen von den gesetzten Zielen beurteilt werden. In Zeiten, in denen Veränderungen schnell und unvorhersehbar sind, ist es wichtig, die Analyse halb-jährlich und mit externer Unterstützung zu überarbeiten, um entsprechende Massnahmen treffen und deren Umsetzung zeitnah verfolgen zu können.

Das Bewusstsein für Risiken ist nur ein Teil des Risikomanagements, was gehört noch dazu?

Grösste Aufmerksamkeit verdient – wie bereits erwähnt – der Miteinbezug von Chancen. Eine strukturierte Zusammenstellung von beidem, Chancen und Risiken, bildet zudem eine wichtige komplementäre Dimension zur Strategiefestlegung und -umsetzung dar. Zudem messen wir der Massnahmenumsetzung grosses Gewicht bei. Öfters werden Projekte nicht zu Ende geführt, zum Beispiel, weil kein gemeinsames Verständnis besteht, niemand für die Massnahmenumsetzung verantwortlich ist, entsprechende Termine nicht gesetzt wurden oder weil es an einem effizienten Rückmeldesystem fehlt.

Das Thema Cyberrisiken betrifft bald jede Firma auf die eine oder andere Art. Wie helfen Sie den Betroffenen den Eintretensfall eines solchen Vorfalls zu verringern.

Indem wir anlässlich einer fachkundigen Besprechung mit einem multifunktionalen Teilnehmerfeld und mittels eines Tools sowohl organisatorische als auch technologische Abweichungen zum ISO-Benchmark identifizieren, graphisch darstellen und neben unseren auch die vom Tool generierten und priorisierten Empfehlungen abgeben. Weitere Bereiche sind die Sensibilisierung betreffend Entwicklungen, Sicherheitspolitik und Governance sowie die Analyse möglicher organisationsspezifischer Szenarien. Für die Unterstützung der danach zu implementierenden technischen Abwehrmassnahmen, stehen auch unsere hochqualifizierten IT-Security Partner bereit. Ausserdem bieten wir eine praktische Durchführung einer Krisenzellenübung für den Fall eines Cyberangriffs an. Somit bieten wir insgesamt einen ganzheitlichen top-down Ansatz an, der unseren Kunden klar aufzeigt, wo Lücken im Cyber-Dispositiv bestehen.    

Was tun Sie, damit die Resilienz eines Unternehmens oder einer Organisation erhöht wird?

Auch in diesem Bereich verfolgen wir einen ganzheitlichen Ansatz und bieten mit unseren Angeboten «Business Continuity Management» und Krisenzelle (strategische oder operative Herausforderungen) griffige und praxiserprobte Lösungen an.

Was wird geboten, damit in einem Unternehmen oder einer Organisation eine höhere Leistung erzielt werden kann?

Die möglichst vorzeitige Identifikation und Minderung von Risiken schafft die Voraussetzung dafür, dass Chancen und somit Wettbewerbsvorteile fokussiert genutzt und die Unternehmensstrategie im Bewusstsein dieser Aspekte, sowie im Einklang mit der Vision und dem Risiko-Appetit getroffen und umgesetzt werden kann.

Sie verfügen über 10-jährige akademische und unternehmerische Erfahrung im Bereich der strategischen Nachhaltigkeit. Was ist darunter zu verstehen?

Nachhaltigkeitsthemen gehören zu den grossen Risiken unserer Zeit, wenn sie nicht angegangen werden. Nachhaltigkeit bedeutetet aber auch neue Produkte, möglicherweise neue Märkte die sich ergeben, und zum Teil sogar neue lukrative Geschäftsmodelle. Es ergeben sich also auch grosse Chance. Wir bieten unseren Kunden an, diese Themen auf der Strategieebene zu behandeln. Neben der Minimierung der Nachhaltigkeitsrisiken lautet die Kernfrage, wie Nachhaltigkeitsthemen das Unternehmen in seiner Entwicklung weiterbringen können.

Herr Wicki, Sie wissen unser Magazin richtet sich insbesondre an Versicherungs-Broker. Nun haben Sie doch erst gerade Ihr Unternehmen IBC zwecks Nachfolgeregelung an Qualibroker verkauft. Warum dieser Neubeginn, haben Sie doch keine Zeit und Lust sich zur Ruhe zu setzen?

Die Möglichkeit die IBC Kunden im Bereich Risk Management zu übernehmen war eine einmalige Chance, die wir anpacken wollten. Mit dem übernommenen Kundenstamm hat sich Beyond eine optimale Ausgangslage verschafft.

Ich freue mich den Co-Foundern, Samuel Wicki und Haris Stucki, zu helfen, das neue Vehikel zum Fliegen zu bringen. Ich freue mich auch auf die Zusammenarbeit mit Brokern und danke im Voraus für das Vertrauen.

Die Fragen hat Binci Heeb gestellt.

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ONE Broker ist eine Softwarelösung für das Tagesgeschäft von Brokern. Es automatisiert Prozesse mit Einbindung in bestehende IT-Systeme. Dabei bedient es alle beteiligten Fachkräfte und Systeme zur richtigen Zeit mit den richtigen Informationen und Daten.

Thebroker spricht mit Christian Lory, Product Manager und Mitglied der Geschäftsleitung von FIVE Informatik AG.

Herr Lory, seit wann gibt es ONE Broker?

Einen ersten Versuchsballon starteten wir im November 2019 mit einem Prototyp zum Prämienkontrollprozess «Billing» und gewannen damit am Brokerkonvent der IG B2B den Publikums-Innovationspreis.

Welche Infrastruktur muss der Broker haben, damit ONE Broker funktioniert?

Keine. Das ist einer der grossen Vorteile von ONE Broker. Wir basieren vollständig auf Komponenten der bestehenden Microsoft 365-Landschaft, welche bei den Brokern heute praktisch de facto Standard ist.

Kann von automatisch auch auf händisch umgestellt werden?

Wenn es die Qualität der Dokumente und Daten zulässt, verarbeitet ONE Broker die Geschäftsfälle ohne manuelle Eingriffe (Dunkelverarbeitung). Liegen Lücken oder Fragestellungen vor, welche durch die Sachbearbeitung zu beantworten sind, stoppt ONE Broker den Prozess beim entsprechenden Schritt mit einer Bearbeitungsaufforderung an den zuständigen Sachbearbeiter. Wird diese Pendenz bearbeitet, wird der Prozess automatisch fortgesetzt.

Welche Formate versteht Ihre Software?

Unser Anspruch ist es, alles zu verstehen, was in einem Backoffice eines Brokers vorkommt. So verarbeiten wir heute Dokumente ab Scanner, PDF-Dateien, E-Mails inkl. Anhänge und XML-Formate gemäss IG B2B.

Wir nennen das Multichannel-Input, und falls sich Inhalte auf .xlsx, .txt oder anderen Formaten etablieren, sind wir bereit, auch diese zu verarbeiten.

Können auch E-Mails verarbeitet werden?

Wie oben erwähnt sind E-Mails ein sehr verbreitetes Format in der Broker-Welt, welche wir problemlos verarbeiten können. Beim Weiterleiten einer E-Mail an ONE Broker kann die Sachbearbeitung diese optional sogar mit prozessrelevanten Informationen anreichern, zum Beispiel einem Erledigungsdatum oder einem Kommentar.

Erkennt das System auch Fehler, zum Beispiel bei Prämienrechnungen?

Eine Prozessautomatisierung für Broker ist nur dann effektiv, wenn sie die branchenspezifischen Regeln kennt und anwendet. Hier kommt unsere langjährige Erfahrung im Brokermarkt zum Zuge. Entsprechend kann ich Ihr Beispiel klar mit «Ja» beantworten.

Um die Automatisierung hoch zu halten, reicht eine rein fachliche Prüfung jedoch nicht. Daher reagiert ONE Broker beispielsweise auch auf menschliche Fehler. Wird zum Beispiel statt einer Prämienrechnung eine Grafik eingescannt, so wird der Prozess trotzdem gestartet und unsere Software meldet das «auffällige» Dokument als einen User-Task.

Das erhöht die Benutzerfreundlichkeit und vor allem das Vertrauen in das System. Gerade bei einem Automatisierungssystem ist es entscheidend, dass es alle Situationen beherrscht und es nicht irgendwo Schlupflöcher gibt, die «anders» bearbeitet werden müssen. Daher kommt auch der Name ONE Broker: Ein Geschäftsprozess mit all seinen Facetten wird genau durch EIN System bearbeitet.

Wie lange dauert jeweils die Verarbeitung?

Sowohl der E-Mail-Eingang als auch die Dokumentablage werden im Minutentakt überprüft. Die anschliessende Prozessverarbeitung dauert in der Regel auch circa eine Minute. Die Verarbeitung erfolgt parallel: Werden also 50 Dokumente gescannt, dauert es nicht 50 Minuten, sondern ungefähr eine Minute bis diese verarbeitet sind.

Erkennt die Software, wenn Daten unvollständig geliert werden?

Ja, das ist entscheidend, dass nicht bloss fachliche Fehler (z.B. Differenzen), sondern auch organisatorische Fehler (z.B. fehlende E-Mailadresse) erkannt und gemeldet werden. So kann man sich auf ONE Broker verlassen und muss nicht noch andere Komponenten überwachen.

Weiss ONE Broker, ob ein Kunde per Mail oder Post informiert werden will?

Es ist eine grosse Herausforderung für den Broker, jeden Kunden immer richtig zu adressieren. Hier treffen wir eine sehr grosse Vielfalt von möglichen Ausgabekanälen an. Mit dem Multichannel-Output von ONE Broker kann die Informationsausgabe aus einer Vielzahl von Kanälen bestimmt werden, beispielsweise Post, E-Mail, Kundenportale oder Ablagesysteme. Diese Information übernimmt ONE Broker, falls vorhanden, direkt aus dem bestehenden Verwaltungssystem.

Schreibt ONE Broker auch Begleitbriefe?

Ja, Brief- sowie E-Mail-Vorlagen können je Prozess-Schritt individuell definiert werden.

Was sind die Vorteile von ONE Broker?

Mit ONE Broker hat der Broker zum ersten Mal die realistische Möglichkeit in die Digitalisierung einzusteigen. Das hat folgende Gründe:

1. Die Software integriert sich in die bestehende IT-Landschaft. Es muss nichts ersetzt werden, sondern alles Bestehende wird genutzt.

2. Der Broker kann schrittweise einsteigen, zum Beispiel zuerst mit dem Posteingang, gefolgt von Billing und weiteren Prozessen bis sein Backoffice optimal digitalisiert ist.

3. ONE Broker digitalisiert konsequent. Es können also ALLE Rechnungen über unser System geprüft werden – es gibt keine Ausnahmen, die anders laufen.

4. Und schliesslich bleibt das Ganze bezahlbar, dank konsequenter Skalierung resultieren Preise von weit unter einem Franken für Erkennung, Verarbeitung und Versand eines Dokumentes.

Welche Erfahrungen haben Sie bisher mit ONE Broker gesammelt?

ONE Broker erzeugt beim Broker vier Effekte:

1. Effizienz:
Man gewinnt circa 4 Minuten pro automatisch kontrollierter Prämienrechnung.

2. Qualität:
– In der Verarbeitung: Nachvollziehbar durch standardisierte Prozesse.
– In der Datenhaltung: Die Mitarbeiter sind interessiert, die Daten zu pflegen, damit die Prozesse automatisch laufen können.

3. Zufriedenheit
Man macht zur richtigen Zeit am richtigen Ort die richtige Arbeit. Das vermittelt ein gutes Gefühl.

4. BigData
Schliesslich birgt ONE Broker das Potential zu Big Data und wird Aussagen zu Regelmässigkeiten oder Ausnahmen in der operativen Arbeit vom Broker machen können.

Funktioniert die Software mit anderen Systemen, zum Beispiel BrokerStar?

Ja, ONE Broker kann mit mehreren bekannten Broker Softwares kommunizieren, so auch BrokerStar. Unser System verfügt über diverse technologische Möglichkeiten mit externen Systemen zu kommunizieren. Sie können also davon ausgehen, dass dies auch mit Ihrer Brokersoftware möglich sein wird.

Wie lange dauert das Aufsetzen von ONE Broker?

ONE Broker wird als App innerhalb von Microsoft 365 angeboten und kann so per Knopfdruck aktiviert werden. Vor der Inbetriebnahme sind danach einige Konfigurationen zu Vorlagedokumenten und Verbindungen zu Drittsystemen vorzunehmen. Wenn alles passt, lässt sich das theoretisch in einem Tag regeln. Meist dauern die Abklärungen aber länger.

Was kostet ONE Broker?

ONE Broker wird in einem Mietmodell lizenziert. Dieses basiert auf 3 Komponenten:

Anzahl lizenzierte Benutzer

Anzahl lizenzierte Prozesse

Anzahl der durchgeführten Prozesse/Jahr

Die Kosten für eine Minimalkonfiguration beginnen bei unter CHF 2000.-/Jahr

(Paket XS = 2 Benutzer, Prozess «Post», 2’400 Verarbeitungen)

Was haben Sie noch in der Pipeline, um das Programm noch weiter auszubauen?

Sehr viel. Der Markt überschwemmt mich mit Feedbacks. Nach einer kurzen Präsentation werde ich mit vielen Ideen für neue Prozesse und Automatisierungen bereichert. Meistens handelt es sich um bekannte Prozesse wie Schadenabwicklung, BVG-Ein-Austritte, Policenmutationen, etc.

Sie sehen, wir stehen erst am Anfang einer sehr interessanten Reise und ich freue mich, diese zusammen mit den Anwendern von ONE Broker antreten zu dürfen.

Die Fragen hat Binci Heeb gestellt.

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